Тендерная гарантия

Банковская гарантия для тендера

Банковская гарантия для участников тендера играет очень важную роль. Она обеспечивает их обязательства и защищает заказчика от всевозможных рисков. Организация тендерных торгов дело довольно сложное. Оно связано с большим числом финансовых рисков для заказчика. Поэтому для оптимального сотрудничества требуется не только грамотная подготовка, но и использование инструментов финансовой безопасности.

Банковская гарантия для участия в тендере представляет собой финансовый инструмент, который обязывает гаранта выплатить определенную сумму средств заказчику, если лицо, оформившее документ, не выполнило предусмотренные в контракте обязательства.

Среди специалистов принято выделять 3 вида таких финансовых инструментов:

  • Инструмент, обеспечивающий выполнение условий, закрепленных в контракте

Такой документ предоставляется организаторам компанией, победившей в торгах. На основании этой бумаги заказчик при необходимости может потребовать у банка выплату компенсации, за то, что компания ненадлежащим образом исполнила свои услуги. Стоимость такого документа достигает от 1 до 10% от общей суммы. Эти средства, как правило, направляются на погашение пени, штрафов и т.д.

  • Документ, обеспечивающий возврат аванса

Этот документ предоставляется лицом, когда в соглашении предусмотрено предоставление аванса или предоплаты. Размер предоплаты достигает 30% от общей суммы, поэтому предоставление таких гарантий довольно актуально. Возврат аванса выполняется при его использовании не по назначению.

  • Банковская гарантия для тендера

Такой документ позволяет лицу принять участие в проведении конкурсов и аукционов. Он подтверждает то, что после заключения контракта, лицо выполнит свои обязательства. Срок действия подобной финансовой услуги ограничивается моментом выполнения обязательств. Ее стоимость варьируется в пределах 5% от общей стоимости контракта.

Отличительные черты банковской гарантии для тендера

Банковская гарантия для тендера – особая услуга, оформляющаяся финансовым учреждением — гарантом. Она выступает в роли подтверждения выплаты компенсации кредитору при условии неисполнения клиентом обязательств, закрепленных в контракте.

Такой способ обеспечения обязательств, при неисполнении условий, компенсирует заказчику расходы на проведение повторной процедуры торгов. Чаще всего этот вид гарантирования применяется при необходимости компенсации поставки товаров или некачественного выполнения услуг.

При некачественном выполнении работ размер компенсации не может быть более 1% от общей суммы. Проваленные торги по закупке товаров предусматривают компенсационные выплаты в размере 5% от суммы. Срок действия услуги составляет 60 дней с момента проведения торгов.

При проигрыше компании в торгах документ не утрачивает свою силу, а при выигрыше для нее возникает необходимость заключения нового постендерного поручительства. Оформление финансовой гарантии позволяет обеспечить равные условия для участия в торгах всех фирм.

Как оформляется банковская гарантия для тендера?

Процесс оформления банковской гарантии для тендера включает в себя те же процедуры что и оформление стандартного займа. Однако, у оформления такого документа есть определенные преимущества. При оформлении целевого кредита на большую сумму банк в большинстве случаев требует от лица отчет об использовании средств, что при оформлении поручительства предусмотрено.

Банковская гарантия для участия в тендере оформляется финансовым учреждением на основании предоставления лицом обширного пакета документов. В пакет входят:

  • Уставные документы;
  • Бумаги, подтверждающие участие в торгах.

В обязательном порядке банковская гарантия на тендер нужна для участия в государственных торгах. После подачи документов в финансовое учреждение через 1-2 недели клиент получает уведомление о принятом банком решении. Если банковская гарантия, оформляемая для участия в тендере, предоставляется, лицо подает в комитет, занимающийся организацией торгов документы.

За предоставление такой услуги финансовыми учреждениями предусмотрена комиссия, размер которой преимущественно не превышает 5% от общей суммы.

Что нужно учитывать при выборе гаранта?

Банковская гарантия на тендер должна выдаваться надежной компанией, услуги которой принимаются заказчиком, проводящим торги. Если гарантии, возможно, получить в обслуживающем исполнителя финансовом учреждении, то стоит оформить услугу именно в этом месте.

Это обусловлено тем, что такая банковская гарантия для тендера будет максимально безопасной. Ведь на рынке представлено множество компаний занимающихся предоставлением подобных услуг, но многие из них не имеют специальной лицензии.

Банковская гарантия, оформляемая для тендера – лучший способ повысить конкурентоспособность своей фирмы на торгах. Этот вид обеспечения позволяет участвовать в государственных тендерах и работать с крупными заказчиками. Поручительство от банка имеет ряд серьезных преимуществ как для клиентов, так и для кредиторов, ведь оформление подобной услуги позволяет заказчикам обезопасить себя от ненадежных исполнителей, а клиентам повысить престижность своей компании.

Статья размещена на сайте «Банковская гарантия».

Виды банковских гарантий

На сегодняшний день гарантии являются одними из наиболее востребованных продуктов на рынке финансовых услуг. Для удобства пользователей они классифицируются по сферам применения, поэтому необходимо знать, какие виды таких документов существуют.

Итак, первый вид – это банковская гарантия для обеспечения заявки на участие в конкурсе, аукционе или торгах. Она является гарантией исполнения победителем тендера своих обязательств по подписанию договора с заказчиком. Размер её составляет до 5% от размера контракта. Срок действия гарантии для торгов, как правило, ограничивается подписанием контракта либо выдачей гарантии для обеспечения исполнения контракта в том случае, когда участник выигрывает тендер.

Второй вид – гарантия на обеспечение исполнения контракта. Такой документ предоставляется компанией, ставшей победителем торгов. Для того, чтобы заказчик заключил договор с компанией-победителем, она должна предоставить гарантию о том, что в случае ненадлежащего исполнения ею контракта, банк выплатит за нее гарантийную сумму заказчику в счет покрытия штрафов, пеней неустоек. Размер такой гарантии составляет до 10% от размера контракта.

Ну и третий вид – это банковская гарантия для обеспечения возврата авансового платежа. В случае, когда с заказчиком заключён контракт, его условиями может быть предусмотрено получение аванса от заказчика. Размер аванса может составлять до 30% от размера контракта. Прежде чем получить аванс необходимо предоставить такой вид гарантии. Она нужна для того, чтобы обезопасить заказчика от нецелевого расходования аванса исполнителем. Если аванс расходуется не по назначению, то банк возвращает государственному заказчику денежные средства.

Эти три вида гарантий наиболее распространены и наиболее востребованы сегодня. Также нужно знать, что существуют и другие виды гарантий, например, таможенная гарантия, гарантия исполнения обязательства об использовании приобретаемых федеральных специальных марок в соответствии с их назначением и другие.

Условия банковской гарантии

Для того чтобы получить гарантию, необходимо знать условия банковской гарантии: сроки ее выдачи, размеры комиссии и прочее. Это даст понимание о том, сколько времени понадобится на оформление гарантии и какие расходы это оформление за собой повлечёт. Первым и, пожалуй, одним из важных условий выдачи гарантии является доброе имя клиента, то есть если фирма добросовестно ведёт свою финансово-хозяйственную деятельность, то ее шансы на получение кредитного документа значительно возрастают.

Гарантии используются для обеспечения выполнения государственного заказа, поэтому их сумма может доходить до 30% от стоимости контракта. Комиссия за предоставление гарантии не превышает 3%, срок получения колеблется в пределах от 3 дней до 3 недель (в зависимости от организации, в которую обратился клиент за оформлением документа).

Есть и другие условия банковской гарантии, которые необходимо учитывать:

  • наименование гаранта (банк);
  • наименование принципала (заёмщик);
  • наименование бенефициара (кредитор);
  • ссылка на договор, где оговорена необходимость выдачи гарантии;
  • максимальная денежная сумма;
  • срок, на который выдана гарантия;
  • правила произведения платежа;
  • положение, направленное на сокращение суммы выплаты.

Схема банковской гарантии

Вопреки распространенному мнению, банковская гарантия – это не форма расчета, а инструмент, который обеспечивает выполнение обязательств. Так существует:

  1. Гарантия предложения (тендерная или конкурсная гарантия) – снижает вероятность отказа победителя торгов от участия в тендере и заключения договора.
  2. Гарантия возврата авансового платежа – обеспечивает возврат денежных средств, если условия контракта не были исполнены участником сделки (например, отгрузка товара была проведена несвоевременно).
  3. Гарантия исполнения – обеспечивает поставку товаров и услуг в рамках государственного или муниципального заказа.
  4. Гарантия платежа – обеспечивает обязательства по своевременной выплате денежных средств за товары или услуги при работе с «открытым счетом».

Схема работы банковской гарантии во всех вышеперечисленных случаях является примерно одинаковой. Как правило, она включает в себя следующие этапы:

1. Возникновение потребности в выдаче гарантии

Изначально принципал (должник) обращается в банк или другое финансово-кредитное учреждение, осуществляющее продажу банковских гарантий, с просьбой о выдаче обязательства по уплате кредитору определенной суммы денежных средств при выполнении им условий сделки. Такое обращение должно быть отражено в письменной форме. В нем можно изложить условия будущей гарантии, размер вознаграждения, которое принципал выплатит за выдачу данного обязательства и т. д.

2. Заключение контракта

Если банк выражает согласие по продаже банковской гарантии, то он приобретает статус гаранта. После этого кредитор заключает договор с принципалом, посредством которого будет осуществляться регулирование прав, обязанностей и взаимоотношений участников соглашения.

3. Выдача гарантии

На этом этапе правоотношений гарант дает письменное обязательство по уплате кредитору суммы денежных средств, определенной в договоре, вместо принципала, если он не сможет осуществить расчет самостоятельно.

Это и есть так называемая банковская гарантия, схема которой обязательно включает в себя отражение в документе следующих условий:

  • размер суммы, на которую производится покупка банковской гарантии;
  • условия оплаты;
  • срок действия гарантии;
  • список прилагаемых документов.

4. Произведение выплат по гарантии

Если в процессе сделки принципал приобретает статус должника и не может выполнить свои обязательства, кредитор (бенефициар) обращается с письменным заявлением к гаранту, выступая с требованием исполнить их по банковской гарантии. Гарант проверяет соответствие требования кредитора гарантийным обязательствам и выплачивает бенефициару сумму денежных средств, на которую была выдана гарантия.

Считается, что в этот момент происходит прекращение банковской гарантии. Аналогичная ситуация возникает при окончании срока, на который была выдана банковская гарантия. Такая схема банковской гарантии используется при обеспечении участия лиц в конкурсах и торгах, в процессе возврата авансового платежа, других контрактных обязательств и т. д.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *